凯茜·伍德刚刚大举建仓SOFI——此次回调是买入良机吗？

摘要

• 凯茜·伍德（Cathie Wood）的ARK Invest在三天内（6月29日至7月2日）通过ARKK ETF买入了超过34.9万股SOFI股票
• SOFI股价年初至今下跌超过30%，目前交易价在18.24美元左右
• 华尔街的共识评级为“持有”，平均目标价为20.69美元至22.56美元
• 2026年第一季度营收达10.9亿美元，同比增长42.6%，超出预期
• 首席执行官安东尼·诺托（Anthony Noto）在5月以16.00美元的价格买入了15,545股，而首席技术官在6月卖出了股票

凯茜·伍德的ARK Invest一直在悄悄增持SoFi Technologies（SOFI）股票。7月2日，ARK通过ARK Innovation ETF（ARKK）购买了54,838股SOFI股票，价值约100万美元。此前在6月30日购买了202,095股，6月29日购买了92,999股——短短三天内买入超过34.9万股。

SoFi Technologies, Inc., SOFI

SOFI周五开盘价为18.24美元，远低于其52周高点32.73美元。该股年初至今下跌超过30%。其50日移动平均线为16.88美元，200日移动平均线为19.77美元。

尽管ARK坚信不疑，华尔街却并未急于认同。21位分析师的共识评级目前为“持有”，其中10个“持有”，6至7个“买入”，3个“卖出”（具体视来源而定）。平均目标价在20.69美元至22.56美元之间——意味着从当前水平来看上涨空间有限。

分析师观点

TD Cowen的Moshe Orenbuch维持“持有”评级，目标价为18美元。他指出，SoFi 2026年5月的个人贷款信托数据显示逾期率上升，尽管累计损失的速度有所放缓。他还提到，SoFi在逾期率方面表现不及整个行业，这可能是由提前还款驱动的。

Truist的Matthew Coad也维持“持有”评级，但将目标价从20美元下调至17美元。他下调了第二季度营收预期，理由是对贷款平台和技术平台业务的预期较为疲软。

William Blair的Andrew Jeffrey是较为乐观的声音之一，维持“买入”评级。在与首席执行官安东尼·诺托会面后，他承认短期内没有重大催化剂，但认为下行空间有限。他预计EBITDA复合年增长率将超过30%，并预期估值倍数会随时间温和扩张。

花旗集团维持“买入”评级，目标价30美元。Stephens给予“增持”评级，目标价25美元。巴克莱银行和富国银行均给予“持平”评级，目标价均为18美元。Keefe, Bruyette & Woods的看法最为悲观，给予“跑输大盘”评级，目标价17美元。

机构与内部人士活动

在机构方面，买入范围广泛。Portman Square Capital在第一季度建仓，买入37,753股，价值约60万美元。挪威央行在第四季度增持了价值超过3.21亿美元的新股份。先锋集团将其持仓增加了3.6%，目前持有超过1.11亿股。摩根士丹利将其持股比例提高了33.6%。总体而言，机构投资者持有约38.43%的SOFI股票。

内部人士活动喜忧参半。首席执行官安东尼·诺托在5月以每股16.00美元的价格买入了15,545股，总计248,720美元。首席技术官Jeremy Rishel在6月根据预先安排的10b5-1计划，以每股17.78美元的价格卖出了102,123股，主要用于支付股权奖励归属产生的纳税义务。

SoFi 2026年第一季度业绩显示，营收达10.9亿美元，高于10.5亿美元的预期，同比增长42.6%。每股收益（EPS）为0.12美元，符合预期。该公司设定的2026年全年EPS指引为0.60美元，分析师目前预期为0.59美元。

文章《凯茜·伍德刚刚大举买入SOFI——回调是买入良机吗？》首发于CoinCentral。