NASA連邦クレジットユニオン、DataVisorのAIネイティブリアルタイムプラットフォームでCelent Model Risk Managerを受賞

不正・金融犯罪防止向けAIネイティブのリアルタイム意思決定プラットフォームを提供するDataVisorは、同社の顧客であるNASA Federal Credit Union（NASA FCU）がCelentの「Model Risk Manager of the Year」賞を受賞したと発表しました。世界的な金融サービスリサーチ・アドバイザリー企業であるCelentは、統合されたAIネイティブのリアルタイムFRAMLプラットフォームを通じた不正防止およびAMLの近代化を評価し、NASA FCUを選出しました。DataVisorによってレガシーソリューションを刷新したNASA FCUは、統合データ、リアルタイム意思決定、機械学習、AIエージェントの組み合わせにより、不正検知、誤検知、審査時間、SAR申告において劇的な改善を遂げながら、運用コストを50〜60%削減しました。

Fintechの詳細はこちら：InDebtedのUKマネージングディレクター、Rob YoungとのGlobal Fintechインタビュー

「NASA Federalにとって、イノベーションとは会員により良い体験を提供し、組織をより効率的かつ効果的にすることです」と、NASA Federal Credit UnionのChief Operating Officer（最高執行責任者）であるDoug Nahas氏は述べました。「DataVisorにより、AIと自動化をさらに積極的に活用できるようになり、リスクコントロール能力の強化、業務効率の向上、そして会員サービスにより多くの時間を割けるようチームを支援することが可能になりました。」

「DataVisorは、不正とAMLの間にある旧来の壁を越えて、金融犯罪リスク管理を前進させる助けをしています」と、CelentのHead of Risk ResearchであるIan Watson氏は述べました。「NASA Federal Credit Unionのオンボーディング、検知、調査を単一のリアルタイムFRAMLの基盤上に再構築することで、機械学習、統合ケース管理、AIによるルール最適化、共有インテリジェンスレイヤーを活用したAI生成のSARナラティブを駆使し、明確な成果を上げました。誤検知の削減、検知精度の向上、調査の迅速化、SAR申告時間の短縮、そして意味のある運用コスト削減を実現しています。」

世界244,000人以上の会員にサービスを提供するNASA Federal Credit Unionは、卓越したサービスと革新的な金融ソリューションを通じて、会員が生涯にわたる財務的成功を達成できるよう支援することに取り組んでいます。金融犯罪の脅威が進化するにつれ、同信用組合はより迅速な意思決定を可能にし、業務を効率化し、リスク管理を強化しながら会員により大きな価値を提供するAI搭載技術に投資してきました。

同信用組合はすでに不正検知にDataVisorを活用しており、より柔軟なデータファーストアーキテクチャのメリットを享受していました。不正とAMLのシステムを別々に運用することはコストが高く、重複したベンダー関係、統合、手動の引き継ぎが必要でした。そのコントラストにより、レガシーAML環境の限界を正当化することが難しくなり、FRAMLへの広範な移行への布石となりました。業界はこれらの領域を橋渡しすることのメリットを長年認識してきました。しかし、FRAMLの可能性を最大限に発揮するには、インフラとデータの統合が必要です。

この目標を達成するため、同機関はDataVisorとの取り組みをより広範なFRAMLモデルへと拡大しました。DataVisorの統合プラットフォームは、不正、AML、第三者プラットフォームのインテリジェンス、および行動シグナルを統合インテリジェンスレイヤーに集約し、リアルタイム意思決定を可能にしました。このプラットフォームは不正チームとAMLチームが協力して検知精度の向上、手作業の削減、規制報告の迅速化、プラットフォームコストの削減を実現できるよう支援します。DataVisorのAIエージェントは、NASA FCUが手動で時間のかかるプロセスからAI支援による最適化と報告へと移行するのを支援しました。その結果は顕著なものでした：

• 100%の真陽性保持を維持しながら、AML誤検知を42%削減。
• 手動審査時間を41%削減し、バックログを数日から数時間に短縮。
• 不正検知精度が20%向上。
• AI支援によるナラティブ生成を通じて、SAR申告時間を90%削減。

「金融機関はもはや、別の時代に構築された断絶した不正・AMLシステムに頼ることはできません」と、DataVisorのCEOであるPatrick Harr氏は述べました。「NASA Federal Credit Unionは、リアルタイム意思決定、より強力な検知、高い業務効率、そしてより良い会員体験を提供する統合AIネイティブプラットフォームへの近代化の機会を認識しました。現代の不正・金融犯罪防止において業界をリードし続ける同組合のパートナーとなれることを誇りに思います。」

Fintechのインサイトをもっと見る : 不正におけるAIシフト：銀行が新たなプレイブックを必要とする理由

[インサイトを共有するには、psen@itechseries.comまでご連絡ください]