Штаты разделили мошенническое урегулирование на сумму 45 млн $ от материнской компании Cash App, Block

Block (NYSE: XYZ) согласилась выплатить 45 млн долларов и восстановить защиту от мошенничества в Cash App, чтобы урегулировать претензии генеральных прокуроров 46 штатов, которые обвинили компанию в введении пользователей в заблуждение относительно безопасности приложения и оставлении жертв мошенничества без помощи, объявила коалиция в среду.

Двухпартийная группа, возглавляемая Орегоном и Техасом, заявила, что платежная компания заверяла более 56 миллионов пользователей Cash App в том, что их деньги так же безопасны, как в банке, даже несмотря на рост мошенничества на платформе.

Генеральный прокурор Нью-Йорка Летиция Джеймс, которая помогла достичь соглашения, сказала, что Block «больше заботилась о прибыли, чем о защите своих пользователей».

Кому достанутся деньги?

45 млн долларов будут разделены между участвующими штатами, а не выплачены потребителям напрямую.

Нью-Йорк получает 1,6 млн долларов штрафов, Вашингтон — 1,8 млн долларов, Коннектикут собирает 1,5 млн долларов, Нью-Джерси получает 892 753 доллара, а Массачусетс — 730 000 долларов. Небраска получает всего 379 619,99 доллара, заявил генеральный прокурор Майк Хилгерс.

Возврат средств потребителям — это совсем другая история. Соглашение подтверждает ранее данное обещание Block распределить от 75 до 120 млн долларов жертвам мошенничества по всей стране в соответствии с январским приказом 2025 года Бюро по защите прав потребителей финансовых услуг (CFPB).

Бюро оштрафовало Block на 55 млн долларов и обязало выплатить компенсацию в размере до 120 млн долларов, при минимальной сумме в 75 млн долларов.

Практики, привлекшие внимание регуляторов

Следователи заявили, что процесс регистрации в Cash App ставил скорость выше всего остального, включая безопасность. Мошенник мог легко создать сеть фиктивных аккаунтов, утверждал штат Нью-Йорк.

Служба поддержки клиентов была еще одной серьезной проблемой. В течение многих лет у Cash App не было работающей телефонной линии, поэтому заблокированные пользователи искали контакты в интернете и попадали на поддельные номера, управляемые мошенниками, выдававшими себя за сотрудников службы поддержки. Эти «звонившие» затем захватывали аккаунты или опустошали связанные банковские счета, и Block не учредила настоящую телефонную линию до 2021 года, сообщил офис Джеймс.

Маркетинговая раздача от Block создала третью проблему. В рамках маркетинговой акции под названием «Пятницы Cash App» компания призывала пользователей публиковать свой $cashtag, уникальное имя пользователя в приложении, чтобы получить шанс выиграть еженедельный приз.

Мошенники отправляли участникам фальшивые уведомления о выигрыше и обманом заставляли их передавать данные для входа. Штаты заявили, что Block знала о схеме мошенничества, но игнорировала ее и продолжала проводить акцию в течение многих лет.

В своих условиях обслуживания Block заявляла об использовании «передовой» технологии обнаружения мошенничества, как выяснилось в ходе расследования Нью-Йорка, хотя у компании не было единой системы.

Что должна изменить Block

Согласительное постановление обязывает Block предоставлять живую поддержку клиентов в виде человека, доступного по телефону не менее 13,5 часов в день и не менее 18 часов через чат. Постановление предписало Block прекратить делать вводящие в заблуждение заявления или использовать маркетинговые тактики, создающие чрезмерный риск мошенничества.

Вашингтон вел второе дело, параллельное этому. Офис Брауна объявил об отдельном соглашении на сумму 20 млн долларов из-за неправильного обращения Block со средствами по безработице, украденными во время пандемии.

Штат сообщил, что более 22 млн долларов пособий по безработице были обработаны через аккаунты Cash App в 2020 году после того, как преступники подали претензии, используя украденные личности жителей Вашингтона.

Давление на платежный бизнес Дорси усиливается

Соглашения приходятся на сложный период для Block, акции которой торгуются на NYSE под тикером XYZ. Компания под руководством Джека Дорси сообщила о чистом убытке в размере 308,7 млн долларов за первый квартал 2026 года, несмотря на то, что валовая прибыль Cash App выросла на 38%, сообщал Cryptopolitan в мае.

Block, которая держит Bitcoin на своем балансе и получает доход от продаж Bitcoin через Cash App, также заявила, что сократит более 4000 рабочих мест.

Другие регуляторные фронты также закрываются. В майском документе по ценным бумагам Block stated, что она ведет переговоры о предложениях по урегулированию с Министерством юстиции США по вопросам соблюдения нормативных требований и практик управления рисками.

Тем временем Комиссия по ценным бумагам и биржам завершила отдельное расследование без применения мер принуждения.

Самые умные умы в криптоиндустрии уже читают нашу рассылку. Хотите присоединиться? Присоединяйтесь к ним.