КМА Кении рассматривает инструмент на базе блокчейна для мониторинга криптовалютных транзакций

• Кенийский орган по регулированию рынка капитала (CMA) планирует внедрить инструменты отслеживания на базе блокчейна для мониторинга крипто-транзакций в более чем 20 сетях.
• Платформа будет выявлять рискованные кошельки, подозрительные переводы и потенциальные финансовые преступления.
• Новые правила для виртуальных активов подталкивают Кению к усилению надзора за рынком криптовалют.

Орган по регулированию рынка капитала Кении (CMA) ищет платформу аналитики блокчейна для усиления крипто-надзора, поскольку страна готовится к регулированию поставщиков услуг с виртуальными активами. Предлагаемая система поможет отслеживать активность цифровых активов, выявлять подозрительные транзакции и улучшать правоприменение в рамках новой структуры регулирования виртуальных активов Кении.

CMA планирует передовую систему мониторинга криптовалют

Согласно обзору Capital FM Africa, CMA ищет платформу наблюдения за блокчейном, которая может отслеживать транзакции в Bitcoin, Ethereum и более чем 20 других сетях. 

Система обеспечит мониторинг в реальном времени, исторический анализ и более глубокое расследование подозрительной активности с цифровыми активами.

Тендерная документация показывает, что платформа усилит надзор за соблюдением требований, помогая регулятору расследовать риски, связанные с криптовалютами, и контролировать лицензированных поставщиков услуг с виртуальными активами.

Кроме того, технология поможет регулятору осуществлять надзор за биржами, брокерами, управляющими активами, инвестиционными консультантами и платформами токенизации.

Предлагаемое решение будет генерировать автоматические оповещения о кошельках с высоким уровнем риска, необычно крупных переводах, миксерах криптовалют, адресах, связанных с даркнетом, и подсанкционных лицах. Таким образом, CMA получит улучшенные возможности для выявления потенциальных финансовых преступлений на растущем крипто-рынке Кении.

Платформа также предоставит функции расследования, включая картирование связей между кошельками, реконструкцию временной шкалы транзакций и отслеживание средств across-chain. Кроме того, система будет присваивать оценки риска кошелькам и транзакциям на основе индикаторов, связанных с мошенничеством, отмыванием денег, программами-вымогателями и финансированием терроризма.

С помощью этих инструментов регулятор стремится выявить связи между адресами блокчейна и известными биржами, платформами децентрализованных финансов, сервисами внебиржевой торговли и предполагаемыми преступными сетями. Такой подход может улучшить видимость перемещений цифровых активов в нескольких экосистемах.

Новые крипто-правила стимулируют расширение регулирования в Кении

Инициатива по аналитике блокчейна следует за принятием в Кении Закона о поставщиках услуг с виртуальными активами, который создал формальную структуру регулирования цифровых активов. 

Президент Уильям Руто подписал законопроект в октябре, а его реализация началась в следующем месяце.

В рамках этой структуры регуляторные обязанности разделены между Центральным банком Кении и CMA. Центральный банк контролирует крипто-сервисы, связанные с платежами, стейблкоины и провайдеров кастодиальных кошельков, тогда как CMA осуществляет надзор за биржами, брокерами, консультантами и платформами токенизации.

Однако на данный момент ни одна крипто-компания не получила лицензию в рамках новой структуры. Ожидается, что существующие операторы виртуальных активов выполнят требования соответствия к ноябрю 2026 года, пока власти продолжают разрабатывать руководящие принципы реализации.

Шаг CMA отражает более широкий глобальный сдвиг регуляторов в сторону мониторинга блокчейна. Аналогичные аналитические платформы используются на международном уровне для расследования незаконных транзакций и поддержки усилий по противодействию отмыванию денег.

Кения остается одним из крупнейших рынков криптовалют в Африке. По данным Chainalysis, пользователи из Кении получили криптовалютных активов примерно на 19 млрд $ в период с июля 2024 года по июнь 2025 года.

Запланированный блокчейн-инструмент сигнализирует об усилиях Кении по усилению рыночного надзора при создании более прозрачной среды для регулируемой активности с цифровыми активами.

Пост «Кенийский CMA рассматривает блокчейн-инструмент для мониторинга крипто-транзакций» впервые появился на Live Bitcoin News.