Кения приступает к внедрению аналитики блокчейна до начала лицензирования криптовалют

Кения приступила к закупке платформы блокчейн-наблюдения, способной отслеживать транзакции в более чем 20 блокчейн-сетях, поскольку страна готовится к надзору за лицензированными криптобизнесами в рамках своего нового закона о виртуальных активах.

Согласно тендерной документации, рассмотренной Capital FM Africa, Управление по рынку капитала Кении (CMA) ищет передовую систему аналитики блокчейна, которая может мониторить активность цифровых активов как в реальном времени, так и ретроспективно. 

Предлагаемая платформа будет поддерживать регуляторные расследования, выявлять подозрительные транзакции и усиливать надзор за соблюдением требований по мере внедрения системы лицензирования криптовалют в стране.

Согласно спецификациям тендера, система должна поддерживать Bitcoin, Ethereum и как минимум 20 других блокчейн-сетей. Она будет генерировать автоматические оповещения для кошельков с высоким риском, необычно крупных переводов, миксеров монет, адресов, связанных с даркнетом, и субъектов, внесенных в санкционные списки, поддерживаемые Организацией Объединенных Наций и Управлением по контролю за иностранными активами США.

Регулятор также хочет программное обеспечение, способное составлять карту связей между кошельками, восстанавливать историю транзакций, отслеживать средства across multiple blockchains и присваивать оценки риска, связанные с отмыванием денег, программами-вымогателями, мошенничеством и финансированием терроризма. Кроме того, CMA планирует использовать платформу для выявления криптовалютных бирж, наиболее часто используемых резидентами Кении, и обнаружения офшорных платформ, обслуживающих местных пользователей без регуляторного одобрения.

Инструменты наблюдения для поддержки новых криптоправил

Закупка средств наблюдения последовала после введения в Кении первой всеобъемлющей правовой базы для цифровых активов. Президент Уильям Руто подписал Закон о поставщиках услуг виртуальных активов в октябре, и законодательство вступило в силу в следующем месяце.

Закон разделяет регуляторные обязанности между Центральным банком Кении и CMA. В то время как центральный банк контролирует платежные услуги, стейблкоины и провайдеров кастодиальных кошельков, CMA отвечает за регулирование криптовалютных бирж, брокеров, инвестиционных консультантов и платформ токенизации, поскольку Кения приводит свою нормативную базу в соответствие со стандартами противодействия отмыванию денег, установленными Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF).

Хотя правовая база уже действует, ни одна криптофирма пока не получила лицензии. Национальное казначейство опубликовало проект регламента в марте, и существующие операторы имеют время до ноября 2026 года, чтобы соответствовать новым требованиям compliance.

Ранее в этом году Финансовый билль Кении 2026 года предложил дополнительные обязательства по отчетности для поставщиков услуг виртуальных активов. Согласно предложению, криптофирмы будут представлять годовые отчеты в Налоговое управление Кении, содержащие информацию о подотчетных пользователях и контролирующих лицах, в то время как страна также сможет обмениваться данными о транзакциях с виртуальными активами с иностранными налоговыми органами в соответствии с международными стандартами отчетности, согласно анализу, опубликованному KPMG Kenya.

Кения присоединяется к мировым регуляторам, использующим блокчейн-аналитику

Возможности, изложенные в тендере CMA, closely match коммерческие платформы блокчейн-разведки, предлагаемые такими компаниями, как Chainalysis, TRM Labs и Elliptic, которые поставляют программное обеспечение для мониторинга транзакций регуляторам и правоохранительным органам в нескольких странах.

Кения остается одним из крупнейших рынков криптовалют в Африке. По данным Chainalysis, пользователи в стране получили криптовалюты на сумму около 19 млрд $ в период с июля 2024 года по июнь 2025 года, что вывело Кению на четвертое место на континенте. В отчете также估计, что более шести миллионов кенийцев используют цифровые активы, при этом значительная доля активности приходится на каналы peer-to-peer торговли.

Аналогичные инструменты мониторинга блокчейна уже используются в других местах. В Соединенных Штатах Иммиграционная и таможенная служба в прошлом году предприняла шаги по приобретению судебно-экспертного программного обеспечения у TRM Labs и Chainalysis, в то время как обе компании уже предоставляют услуги таким агентствам, как ФБР, DEA и IRS. Налоговое управление Великобритании, HMRC, также заключило контракт с TRM Labs для помощи в отслеживании подозрительных криптовалютных транзакций.