CMA do Quénia procura ferramenta de blockchain para rastrear transações de criptomoedas

Resumo

• A CMA do Quénia procura uma ferramenta para monitorizar transações de criptomoedas nas principais blockchains

• A plataforma sinalizará carteiras de risco, misturadores e entidades sancionadas

  

• A CMA planeia rastrear fundos através da Bitcoin, Ethereum e mais 20 redes

• A nova lei de ativos virtuais do Quénia confere à CMA supervisão sobre as exchanges de criptomoedas

• A ferramenta ajudará a detetar plataformas offshore não licenciadas que servem o Quénia

O regulador dos mercados de capitais do Quénia planeia adquirir um sistema de análise de blockchain para rastrear transações de criptomoedas nas principais redes. A Autoridade dos Mercados de Capitais deseja esta ferramenta enquanto o Quénia se prepara para supervisionar empresas licenciadas de ativos virtuais. O sistema apoiará investigações, verificações de conformidade e supervisão ao abrigo da nova lei de ativos virtuais.

CMA visa uma monitorização mais ampla das transações de criptomoedas

A CMA quer uma plataforma capaz de monitorizar Bitcoin, Ethereum e pelo menos outras 20 redes de blockchain. O sistema deve rastrear transações em tempo real e também revisar atividades passadas. O regulador pode examinar os fluxos atuais e reconstruir históricos de transações anteriores.

A ferramenta gerará alertas para carteiras de alto risco, grandes transferências, misturadores e endereços ligados à darknet. Também verificará as entidades contra as listas de sanções das Nações Unidas e do OFAC. Como resultado, o Quénia poderá reforçar os controlos contra o branqueamento de capitais e a evasão de sanções.

A plataforma ajudará os investigadores a mapear ligações entre carteiras e seguir fundos através de diferentes chains. Também mostrará cronologias de transações e identificará endereços conectados. A CMA pretende pontuações de risco automatizadas ligadas a fraude, ransomware, financiamento do terrorismo e outras ameaças.

Nova lei de ativos virtuais impulsiona plano de supervisão

O Quénia introduziu o seu primeiro quadro jurídico abrangente para ativos digitais através da Lei dos Prestadores de Serviços de Ativos Virtuais. O presidente William Ruto assinou a lei em outubro e esta entrou em vigor no mês seguinte. A lei criou um caminho formal para o licenciamento e supervisão de empresas de criptomoedas.

O quadro divide responsabilidades entre o Banco Central do Quénia e a CMA. O banco central supervisiona serviços de pagamento, stablecoins e fornecedores de carteiras custodiadas. A CMA regula exchanges, corretores, consultores, gestores de ativos e plataformas de tokenização.

Nenhuma empresa de criptomoedas recebeu ainda uma licença ao abrigo do novo quadro. No entanto, os operadores existentes têm até novembro de 2026 para cumprir as novas regras. O Tesouro do Quénia também publicou projetos de regulamento em março para apoiar a implementação.

Quénia junta-se à tendência global de vigilância por blockchain

A CMA também pretende identificar exchanges comumente utilizadas pelos residentes no Quénia. Planeia também detetar plataformas offshore que servem utilizadores locais sem aprovação. Esta abordagem dá ao regulador maior visibilidade sobre a atividade de criptomoedas local e transfronteiriça.

O Quénia continua a ser um dos maiores mercados de ativos digitais da África. A Chainalysis estimou que os utilizadores no Quénia receberam cerca de 19 mil milhões de dólares em criptomoedas entre julho de 2024 e junho de 2025. O relatório também colocou o Quénia em quarto lugar no continente pelo valor de criptomoedas recebido.

Os reguladores globais já utilizam ferramentas semelhantes de inteligência de blockchain para aplicação da lei e trabalho fiscal. Agências nos Estados Unidos e no Reino Unido contrataram empresas como a Chainalysis e a TRM Labs. O Quénia procura agora ferramentas comparáveis enquanto constrói um regime de supervisão de criptomoedas mais rigoroso.

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