1. 什麼是洗錢 洗錢是犯罪分子將非法所得(如金融詐騙、走私販毒、恐怖活動等)資金轉變成乾淨資金的行為。一般洗錢分成放置、分層、融合三個階段。 1.1 放置:將非法資金放入到金融系統(如銀行)的行為。一般包括將非法資金用於償還債務、和合法收入混合、投資、外幣兌換等方式。 1.2 分層:通過各種手段多次轉移這些非法資金,使其不易被追查。使用加密貨幣轉移就是途徑之一。 1.3 融合:將洗乾淨的錢取出存1. 什麼是洗錢 洗錢是犯罪分子將非法所得(如金融詐騙、走私販毒、恐怖活動等)資金轉變成乾淨資金的行為。一般洗錢分成放置、分層、融合三個階段。 1.1 放置:將非法資金放入到金融系統(如銀行)的行為。一般包括將非法資金用於償還債務、和合法收入混合、投資、外幣兌換等方式。 1.2 分層:通過各種手段多次轉移這些非法資金,使其不易被追查。使用加密貨幣轉移就是途徑之一。 1.3 融合:將洗乾淨的錢取出存
新手學院/區塊鏈百科/安全知識/什麼是反洗錢(AML)?

什麼是反洗錢(AML)?

2025年7月16日MEXC
0m
4
4$0.01134+4.95%

1. 什麼是洗錢


洗錢是犯罪分子將非法所得(如金融詐騙、走私販毒、恐怖活動等)資金轉變成乾淨資金的行為。一般洗錢分成放置、分層、融合三個階段。

1.1 放置:將非法資金放入到金融系統(如銀行)的行為。一般包括將非法資金用於償還債務、和合法收入混合、投資、外幣兌換等方式。

1.2 分層:通過各種手段多次轉移這些非法資金,使其不易被追查。使用加密貨幣轉移就是途徑之一。

1.3 融合:將洗乾淨的錢取出存入金融系統正當使用。

2. 什麼是反洗錢(AML)


反洗錢(Anti-Money Laundering)是指機構平台和政府用來預防和打擊金融犯罪的活動措施,尤其是涉及到洗錢、恐怖活動等。簡單來說就是防止犯罪分子將非法所得的資金變成乾淨的資金。反洗錢存在於各個領域,並不是加密貨幣領域專屬。

對於加密貨幣交易平台來說,在面對可能存在的洗錢活動,會採取一下措施:

2.1 標記和報告可能存在問題的交易活動,如個人賬號近期交易頻繁,資金交易額度變大,有較大的資金流入流出等。

2.2 在調查期間用戶個人賬戶被凍結,無法進行存取資金。

2.3 如果確認存在非法活動,提交證據給相關機構並配合行動。倘若找到被盜資金,則會盡可能地歸還原主。

MEXC 作為加密交易平台,一直對違法犯罪活動持拒絕態度,堅定反洗錢活動決心,貫徹執行不同國家和地區的相關政策。

3. 反洗錢和 KYC 有什麼關係


KYC 即 Know Your Customer,意思是充分了解您的客戶,簡單來說就是我們常說的實名認證。

KYC 是反洗錢的措施之一,通過 KYC 系統可以知道用戶的身份信息、交易行為、信用狀況等,達到預防洗錢行為。

4. 加密領域為什麼需要反洗錢


加密貨幣之所以被不法分子利用成為洗錢的渠道之一,原因在於:

4.1 加密貨幣匿名性的特點,增加反洗錢的難度。以門羅幣(XMR)為代表的隱私幣使得交易具有隱私性,以龍捲風(TORN)為代表的混幣器讓交易變得更加難以追查,這些都為不法分子洗錢提供了便利。

4.2 加密貨幣交易不可扭轉。當資金被發送後誰也無法追回,除非接收者資金願意退款。

4.3 監管缺失。這成為讓不法分子有機可乘。

加密領域反洗錢的開展,能夠保護真正加密用戶的權益,促進整個行業向前發展。對於 MEXC 而言,堅持貫徹執行反洗錢政策不僅是為行業發展做出自己應有的貢獻,同時也會幫助團隊贏得潛在用戶和監管機構的信任,贏得未來更好發展的機會。


市場機遇
4 圖標
4實時價格 (4)
$0.01134
$0.01134$0.01134
+1.40%
USD
4 (4) 實時價格圖表

熱門文章

查看更多
如何在下次聯準會決議衝擊您的投資組合之前,用預測市場避險

如何在下次聯準會決議衝擊您的投資組合之前,用預測市場避險

想用預測市場避險,做法是買進 YES 或 NO 事件合約:只要您擔心的結果真的發生,每股就會結算 1 美元。 這筆賠付金額能抵銷該事件對您加密貨幣部位造成的損失,而您的最大成本,就固定在買進合約時付出的價格。 對加密貨幣持有者來說,執行這套避險的首選是 MEXC 預測市場,因為整個部位就在放著您幣的同一個帳戶裡完成,公測期間交易與結算手續費全免(2026 年 8 月 19 日查證)。 Key Ta

2026 年最佳加密貨幣兌換交易所:8 大平台同場實測 500 美元兌換成本

2026 年最佳加密貨幣兌換交易所:8 大平台同場實測 500 美元兌換成本

對於在 2026 年比較加密貨幣兌換服務的人來說,MEXC 是本次比較中的首選:閃兌工具以固定報價匯率成交、完全不收手續費,現貨市場在 2,100 多個上架交易對上提供 0% 掛單(Maker)手續費,而競爭對手的即時兌換服務則在報價中內含約 0.5% 至 4% 的價差。 Key Takeaways MEXC 是 2026 年加密貨幣兌換服務中的首選,結合 0 手續費的閃兌報價,以及公開費率表上

提幣手續費最低的加密貨幣交易所:你的 USDT 提幣路徑是不是多付了 100 倍?

提幣手續費最低的加密貨幣交易所:你的 USDT 提幣路徑是不是多付了 100 倍?

在這次比較中,MEXC 是我們在提幣成本上的首選。 它在你開戶之前就公開每一條路徑的手續費與最小提幣數量,提供一條免費的 USDT 路徑與一條 0.01 USDT 的路徑,費率頁面上列出的所有幣種充值一律不收費,MEXC 帳戶之間的轉帳更是即時到帳且完全免費。 Key takeaways 在這次比較中,MEXC 是我們評選出提幣手續費最低的平台:USDT 走 Plasma 免費、走 BNB Sma

2026 年最佳零手續費加密貨幣交易所:我們查了 8 份費率表,只有一家每一條產品線都是零

2026 年最佳零手續費加密貨幣交易所:我們查了 8 份費率表,只有一家每一條產品線都是零

在這次比較的零手續費加密貨幣交易所中,MEXC 是我們的首選:它是這次比較裡唯一一家把「所有現貨交易對掛單 0%」與「600+ 個現貨交易對、320+ 個合約交易對雙邊 0%」結合在一起的平台;而多數對手則把「零」侷限在少數幾個交易對、短期活動,或設有上限的訂閱方案裡。 Key Takeaways 在這次比較中,MEXC 是零手續費交易的首選:所有現貨交易對掛單 0%,並有 600+ 個現貨交易對

熱門加密動態

查看更多
阿里巴巴2026財報解讀:AI雲業務暴增45%與淨利潤大降75%背後的資本豪賭

阿里巴巴2026財報解讀:AI雲業務暴增45%與淨利潤大降75%背後的資本豪賭

阿里巴巴2026財報解讀:AI雲業務暴增45%與淨利潤大降75%背後的資本豪賭 概述 根據 Alibaba Group 發佈的最新季度業績公告,公司整體業績呈現出極爲鮮明的分化格局。該季度總營收達到 2,689.53 億元人民幣,同比增長 9%,略高於華爾街普遍預期的 2,688.8 億元人民幣。然而,市場的焦點迅速從整體營收轉向了結構性分化。以 Alibaba Cloud 爲代表的 AI 與計算

比特幣價格今日爲何突破6.9萬美元?美國國債回購與監管政策利好推動BTC暴漲

比特幣價格今日爲何突破6.9萬美元?美國國債回購與監管政策利好推動BTC暴漲

概述 全球市值最大的加密資產比特幣(BTC)在今日交易中強勢發力,價格一舉突破 69,000 美元關鍵阻力關口,單日漲幅超過 6%,創下階段性新高。本輪爆發式上漲並非由單一利好事件驅動,而是宏觀流動性注入、監管政策歷史性轉向以及衍生品市場大規模軋空多重共振的結果。隨着美國財政部啓動系統性國債回購操作緩解金融市場流動性壓力,疊加白宮加密峯會傳遞的跨黨派支持信號與美國證券交易委員會監管框架的明朗化,大

Walmart 財報前瞻:WMT 2027 財年 Q2 營收、EPS 與消費支出成焦點

Walmart 財報前瞻:WMT 2027 財年 Q2 營收、EPS 與消費支出成焦點

Walmart(WMT)將於 8 月 20 日公布 2027 財年第二季財報,使其成為本週美股財報季最受關注的零售公司之一。根據 Walmart 官方財報日程,季度財報資料預計於美國中部時間上午 6 點左右公布,管理層將於上午 7 點舉行財報電話會議。 華爾街預期 Walmart 本季營收約為 1,868 億美元,調整後每股盈餘(EPS)為 0.74 美元,美國同店銷售預計成長接近 4%。這些 h

宇樹科技股票IPO首日暴漲460%,688836收於845元

宇樹科技股票IPO首日暴漲460%,688836收於845元

宇樹科技在8月19日迎來2026年中國市場最受矚目的IPO首秀之一。這家人形機器人公司以股票代碼 688836 登陸上海科創板,首日收盤價達 845元人民幣,較 150.80元人民幣的IPO發行價上漲約460%。宇樹科技開盤價更一度達到1,100元,之後在交易時段內回吐部分漲幅。此前持續追蹤公司的投資者,也可以回顧完整的宇樹科技IPO日期與上市時間表。 首日大漲將宇樹科技市值推升至約 500億美元

熱門新聞

查看更多
西班牙對比利時比分預測:預期結果、勝率走向與比賽前景

西班牙對比利時比分預測:預期結果、勝率走向與比賽前景

三星第二季獲利飆升19倍,但股價下跌:為何AI記憶體股面臨更高門檻

三星第二季獲利飆升19倍,但股價下跌:為何AI記憶體股面臨更高門檻

三星電子最近指引其2026年第二季營收約為171兆韓元,營業利潤為89.4兆韓元,較一年前驚人地增加了19倍。從帳面上看,這是迄今為止AI記憶體週期中最強勁的獲利信號之一。 然而,市場拒絕將其視為簡單的財報優於預期來交易。三星股價盤中跌幅高達10.1%,在韓國收盤下跌6.9%,並拖累SK海力士、美光和西部數據等同業。給交易員的信號非常明確:投資者不再只是詢問AI記憶體需求是否強勁。他們現在質疑,在

Hyperliquid 未平倉合約達 115 億美元:鏈上永續合約是否正擴展至美國股票市場?

Hyperliquid 未平倉合約達 115 億美元:鏈上永續合約是否正擴展至美國股票市場?

Hyperliquid 的未平倉合約已達到約 115 億美元,創下 2026 年新高,其中 HIP-3 市場貢獻了近 40 億美元。與 S&P 500 掛鉤的合約已成為最大的 HIP-3 市場,而追蹤 SK Hynix 和 Micron Technology 的合約則反映了對 AI 和半導體相關曝險的需求日益增長。

Coldcard Mk3 警告隨 $38M Bitcoin 掃蕩而來,但原因仍未確認

Coldcard Mk3 警告隨 $38M Bitcoin 掃蕩而來,但原因仍未確認

比特幣硬體錢包製造商 Coinkite 已警告用戶,Coldcard 裝置存在種子生成問題,影響範圍涵蓋所有 4.0.1 及更高版本的 Mk3 韌體。此警告是在安全研究人員調查一宗涉及 594.48 BTC(價值約 3,800 萬美元)的協調性盜取事件時出現的。然而,目前尚無公開的技術證據證實 Coldcard 的問題導致了這些轉帳。

相關文章

查看更多
MEXC 可用和受限國家/地區說明

MEXC 可用和受限國家/地區說明

MEXC 致力於為用戶打造一個便捷高效安全的交易平台,助力全球加密愛好者探索加密世界。同時 MEXC 堅持最高標準的監管合規性,以負責任的態度履行對用戶的承諾,積極為區塊鏈行業的可持續發展貢獻力量。您可以通過我們的用戶協議,閱讀查看當前受限的國家/地區,確認自己所處區域是否支援使用 MEXC 服務。1. 禁止使用的國家/地區名單目前,MEXC 不向以下國家/地區提供服務,也不接受用戶註冊或交易申請

如何識別簡訊釣魚

如何識別簡訊釣魚

簡訊釣魚是一種利用簡訊(SMS)作為媒介進行的欺詐行為,旨在竊取用戶的敏感資訊(如錢包私鑰、登入憑據)或騙取加密貨幣資產。這種釣魚行為通常透過偽裝成可信賴的實體(如交易所、錢包服務商或政府機構)來誘騙受害者。1. 常見的簡訊釣魚類型1.1 偽裝成交易所的釣魚連結騙子發送一條簡訊,聲稱來自知名交易所(如 MEXC 等),並附上一個連結。簡訊內容可能會警告用戶帳戶有異常活動,需要立即登入。點按連結後,

貔貅幣防範指南

貔貅幣防範指南

加密貨幣交易新興項目和幣種層出不窮,由於潛在的高收益特點,對投資者來說同時隱藏着巨大風險。「貔貅幣」這一說法,主要是投資者用來調侃那些只進不出、無法提現或流動性極差的加密貨幣的形象化稱呼。在這個快速變化的市場中,了解「貔貅幣」的特徵和風險,成為每個投資者的必修課。1. 什麼是貔貅幣貔貅幣(Honeypot Token)通常被用來形容那些具有「只進不出」特性的加密貨幣或項目。它通常有以下幾種情況:無

什麼是網絡釣魚攻擊?

什麼是網絡釣魚攻擊?

在加密貨幣交易市場中,網絡釣魚攻擊是一種常見的欺詐手段,攻擊者通過偽裝成合法的加密貨幣平臺或客服提供虛假務,誘騙用戶提供敏感信息,如登錄憑據、私鑰或財務信息。1. 網絡釣魚攻擊類型偽造網站:創建與合法交易所或錢包極為相似的網站,誘導用戶輸入信息。虛假電子郵件:發送看似來自官方機構的郵件,要求用戶點擊鏈接並輸入個人數據。社交媒體騙局:在社交平臺上冒充可信的交易平臺或個人,誘騙用戶泄露信息。2. 網絡

註冊MEXC帳號
註冊 & 獲得高達10,000 USDT獎金
您的穩定幣真的安全嗎?
您的穩定幣真的安全嗎?您的穩定幣真的安全嗎?
了解 USDT、USDC、OpenUSD 及 USD1 的風險