ИИ меняет то, как клиенты работают с советниками. В основном к лучшему

Можно с уверенностью сказать, что ИИ меняет индустрию управления активами. 

Советники внедряют инструменты искусственного интеллекта — от экономящих время сервисов для ведения заметок и подготовки к встречам до продвинутых возможностей налогового планирования и планирования имущества. Клиенты, в свою очередь, обращаются к Claude и ChatGPT, чтобы глубже разобраться в ключевых финансовых темах и даже составить собственные базовые финансовые планы. Компании получают большую производительность и более продвинутое планирование в масштабе, что должно идти на пользу клиентам. 

Несмотря на то что общий эффект будет положительным, советники отмечают, что это порождает и опасения. Ложная уверенность в информации, сгенерированной ИИ, — как со стороны невнимательных советников, так и клиентов — выходит на первый план. Ещё один открытый вопрос — как ИИ может изменить сам формат встреч советников с потенциальными клиентами, а также как компании могут использовать ИИ для расширения клиентской базы — как вверх, так и вниз по рынку. 

Более осведомлённые потребители советов 

ИИ теперь берёт на себя слой финансового планирования уровня «что такое конвертация Roth», сказал Элвин Карлос, основатель District Capital Management. Многие клиенты приходят на встречи, уже использовав LLM для ответов на вопросы, которые по сути являются терминологическими, что освобождает драгоценное время для более глубокого планирования и постановки целей. «Именно здесь человек-советник отрабатывает своё вознаграждение», — сказал Карлос. 

Многие клиенты прогоняют свои вопросы через Claude, прежде чем узнать мнение своего советника, согласилась Саманта Мокфорд, помощник советника по управлению активами в Citrine Capital. Она даже видела, как один клиент создал «весьма надёжный» инструмент для стресс-тестирования своего финансового плана. Этот человек, опытный инвестор и пользователь технологий, всё равно хочет, чтобы люди проверяли слепые зоны и обеспечивали контекст. 

Взгляд советника. Индустрия управления активами всё ещё находится на этапе «блестящего объекта» в освоении ИИ: многие советники сосредоточены на том, что используют коллеги, а не на дифференцированных стратегических применениях, по словам Джека Моргана, руководителя направления ИИ в Rise Growth Partners. Несмотря на то что компании рекламируют ИИ-сервисы для ведения заметок и другие инструменты-«входные точки» для повышения эффективности, экономии затрат и производительности, Морган отметил, что пока существует мало доказательств того, улучшает ли ИИ привлечение клиентов. «Необходимо больше исследований, чтобы понять, как ИИ влияет не на способность работать с большей плотностью потенциальных клиентов, а с большей глубиной», — сказал он Advisor Upside. «Находим ли мы правильные связи? Получаем ли мы правильных рефералов?»

Морган утверждает, что компании, наиболее готовые к привлечению следующего поколения клиентов, — это те, кто сочетает самообслуживание на базе ИИ с традиционными персональными советами. «Клиенты голосуют рефералами», — сказал он. «Если ИИ позволяет вам быть более вовлечённым, участвовать в разговорах с клиентами и давать лучшие советы, вы увидите, как это отразится на органическом росте».

Материал «ИИ меняет то, как клиенты работают с советниками. В основном к лучшему» впервые опубликован на The Daily Upside.