Группа KCB из Кении увольняет сотрудников за мошенничество на фоне резкого снижения числа случаев

KCB Group, крупнейший банк Кении по активам, уволил 60 сотрудников в 2025 году за мошенничество, почти вдвое увеличив число уволенных по сравнению с предыдущим годом, несмотря на то что банк сообщил о снижении числа случаев мошенничества и убытков.

В отчёте об устойчивом развитии за 2025 год банк сообщил, что уволенные сотрудники были причастны к схемам, направленным против самого банка и его клиентов. В 2024 году было уволено 34 сотрудника.

Рост числа увольнений на фоне снижения случаев мошенничества свидетельствует о том, что кенийские банки занимают более жёсткую позицию в отношении внутренних преступлений, используя технологии и более строгий контроль для раннего выявления нарушений. 

По данным KCB, убытки от мошенничества и подделки документов сократились до 760 000 KES (5 870$) в 2025 году с 4,5 млн KES (34 762$) годом ранее.   Количество зафиксированных случаев мошенничества снизилось более чем на 40% — с 339 до 201.

Сумма попыток мошенничества, заблокированных банком, также снизилась до 141,1 млн KES (1 млн$) с 212,9 млн KES (1,6 млн$) в 2024 году, что свидетельствует об улучшении систем обнаружения и усилении превентивного контроля.

«Мы внедрили передовые меры безопасности, включая биометрическую аутентификацию, верификацию документов, сопоставление селфи и улучшенные процессы цифрового онбординга», — говорится в отчёте KCB. «Мониторинг цифровых транзакций в режиме реального времени дополнительно повышает эффективность обнаружения мошенничества и противодействия ему».

Кенийские коммерческие банки увеличивают инвестиции в технологии для борьбы с мошенничеством по мере расширения интернет-банкинга и цифровых банковских услуг, что подвергает кредиторов растущим финансовым и репутационным рискам. 

Внутренняя угроза

Кенийский филиал KCB был задействован в 188 из 201 зафиксированного случая мошенничества, а 50 из 60 уволенных за год сотрудников приходилось на него же.

Банк предотвратил попытки мошенничества на сумму 100,8 млн KES (778 378$), тогда как его руандийский филиал заблокировал 40,3 млн KES (311 196$). Руанда зафиксировала второе по величине число попыток мошенничества — семь случаев.

В Руанде были уволены пять сотрудников, в Танзании и Южном Судане — по два, в Уганде — один.

Цифровое мошенничество стало одним из крупнейших операционных рисков банковского сектора: мошенники, действующие совместно с инсайдерами, атакуют каналы мобильного банкинга, платёжных карт и интернет-банкинга. Эта тенденция вынуждает кредиторов инвестировать в системы обнаружения мошенничества, инструменты кибербезопасности и страхование от операционных убытков.