India Intensifică Supravegherea AML asupra Tranzacțiilor Crypto de Peste 10.000 $

TLDR

• India ordonă raportarea tranzacțiilor crypto OTC care depășesc pragul de 10.000 de dolari

• FIU extinde supravegherea AML asupra tranzacțiilor și entităților crypto private

  

• Bursele trebuie să păstreze înregistrările tranzacțiilor OTC începând din ianuarie 2026

• Verificările privind beneficiarul real devin esențiale pentru tranzacțiile crypto de mare valoare

• Noile reguli intensifică controlul asupra portofelelor, fondurilor și traseelor tranzacțiilor

India a dispus ca principalele burse crypto să raporteze tranzacțiile over-the-counter care depășesc 10.000 de dolari, potrivit The Economic Times. Unitatea de Informații Financiare a emis solicitarea în urma unei întâlniri de la sfârșitul lunii mai cu cel puțin trei platforme mari. India a dispus, de asemenea, ca bursele să urmărească și să păstreze înregistrările acoperite începând din ianuarie 2026.

FIU vizează tranzacțiile private de mare valoare

Directiva acoperă tranzacțiile crypto negociate care au loc în afara registrelor publice de ordine ale burselor. Astfel de tranzacții ajută clienții mari să reducă perturbările de preț, în timp ce mută sume substanțiale prin canale private. Cu toate acestea, structurile private pot îngreuna verificările de identitate și pot diminua vizibilitatea asupra sursei reale de finanțare.

FIU dorește ca bursele să identifice directorii, controlorii și beneficiarii reali finali din spatele tranzacțiilor calificate. Platformele trebuie să revizuiască înregistrările corporative, lanțurile de proprietate, scopurile tranzacțiilor și sursa fondurilor. India se așteaptă la verificări mai riguroase pentru a expune documente false, conturi mule și aranjamente de control ascunse.

Clienții OTC solicită adesea retrageri rapide în portofele private după finalizarea unei tranzacții. Odată ce fondurile părăsesc o bursă, platforma are mai puțin control asupra mișcărilor ulterioare ale acestora. Prin urmare, bursele trebuie să examineze portofelele de destinație, dovezile de proprietate și transferurile post-tranzacție înainte de a elibera activele.

India extinde controalele AML existente

India plasează deja furnizorii de servicii de active digitale virtuale sub cadrul său de Prevenire a Spălării Banilor. Cadrul impune platformelor înregistrate să păstreze înregistrări, să raporteze activitățile suspecte și să îndeplinească obligațiile FIU-IND. Cea mai recentă acțiune extinde aceste obligații la tranzacțiile private de mare amploare și la structurile complexe de proprietate corporativă.

În ianuarie, India a introdus verificări mai stricte de tip know-your-customer pentru utilizatorii platformelor crypto înregistrate. Măsurile au inclus selfie-uri în timp real, verificări de geolocalizare și urmărirea protocolului de internet în timpul înregistrării. Bursele trebuie, de asemenea, să actualizeze înregistrările clienților la fiecare șase sau douăsprezece luni, în funcție de riscul contului.

Autoritățile au folosit, de asemenea, penalități și notificări de înregistrare pentru a impune conformitatea în întregul sector. Binance a plătit anterior o penalitate de 2,25 milioane de dolari pentru neconformitate în materie de combatere a spălării banilor, legată de operațiunile sale din India. India a avertizat, de asemenea, platformele offshore care deservesc utilizatori locali fără a finaliza înregistrarea obligatorie la FIU.

Birourile OTC se confruntă cu obligații mai extinse de păstrare a înregistrărilor

Directiva impune birourilor OTC să consolideze verificările înainte și după decontarea tranzacțiilor. Bursele trebuie să colecteze înregistrări de proprietate, dovezi de finanțare, motivele tranzacțiilor și detaliile portofelului de destinație. Acestea pot întârzia tranzacțiile atunci când clienții furnizează documente incomplete sau informații de proprietate neclare.

Companiile private, trusturile și intermediarii folosesc adesea mai multe straturi juridice în cadrul unei singure tranzacții. Prin urmare, platformele pot solicita acte de constituire, registre ale acționarilor, detalii despre consiliu, documente fiscale și contracte justificative. India urmărește să aducă aceste tranzacții crypto private mai aproape de standardele de raportare financiară consacrate.

Măsura nu interzice deținerea de criptomonede, tranzacționarea sau activitatea OTC legală. În schimb, extinde obligațiile de raportare și reduce anonimatul în jurul tranzacțiilor de mare valoare gestionate de platformele reglementate. India exercită acum un control mai strict asupra canalelor crypto private care operează dincolo de registrele de ordine vizibile ale burselor.

The post India Tightens AML Scrutiny on Crypto Transactions Above $10,000 appeared first on CoinCentral.