AI zmienia sposób, w jaki klienci współpracują z doradcami. Przeważnie na lepsze

Można śmiało powiedzieć, że AI zmienia branżę zarządzania majątkiem. 

Doradcy wdrażają narzędzia sztucznej inteligencji – od oszczędzających czas aplikacji do robienia notatek i przygotowywania spotkań, po zaawansowane możliwości planowania podatkowego i majątkowego. Klienci z kolei korzystają z Claude'a i ChatGPT, aby dowiedzieć się więcej o kluczowych kwestiach finansowych, a nawet tworzyć własne podstawowe plany finansowe. Firmy cieszą się większymi możliwościami i bardziej zaawansowanym planowaniem na dużą skalę, co powinno przynosić korzyści klientom. 

Choć ogólny efekt będzie netto pozytywny, doradcy wskazują, że rodzi to również obawy.  Fałszywa pewność w informacje generowane przez AI – zarówno ze strony nieświadomych doradców, jak i klientów – stała się kwestią pierwszoplanową. Kolejnym otwartym pytaniem jest to, w jaki sposób AI może zmienić sposób, w jaki doradcy i potencjalni klienci w ogóle się spotykają, a także jak firmy mogą wykorzystać AI do rozszerzenia swojej bazy klientów – zarówno w górę, jak i w dół rynku. 

Lepiej poinformowani klienci 

AI obsługuje teraz warstwę „czym jest konwersja Roth" w planowaniu finansowym – powiedział Alvin Carlos, założyciel District Capital Management. Wielu klientów przychodzi na spotkania, już mając odpowiedzi uzyskane od LLM na pytania, które są w istocie pytaniami o definicje, co pozwala zaoszczędzić cenny czas na głębsze planowanie i wyznaczanie celów. „To właśnie tutaj ludzki doradca zasługuje na wynagrodzenie" – stwierdził Carlos. 

Wielu klientów konsultuje swoje pytania z Claude'em, zanim zasięgnie opinii doradcy – zgodziła się Samantha Mockford, associate wealth advisor w Citrine Capital. Widziała nawet, jak jeden klient zbudował „całkiem solidne" narzędzie do testowania warunków skrajnych swojego planu finansowego. Ta osoba – doświadczony inwestor i użytkownik technologii – nadal chce, aby ludzie sprawdzali ewentualne luki i dostarczali kontekstu. 

Perspektywa doradcy. Branża zarządzania majątkiem nadal znajduje się w fazie „błyszczącego obiektu" w adopcji AI, a wielu doradców skupia się na tym, czego używają ich rówieśnicy, zamiast na zróżnicowanych, strategicznych zastosowaniach – ocenił Jack Morgan, szef działu AI w Rise Growth Partners. Podczas gdy firmy chwalą się aplikacjami do robienia notatek AI i innymi narzędziami będącymi „bramką do uzależnienia" od technologii, służącymi zwiększeniu efektywności, oszczędności kosztów i produktywności, Morgan stwierdził, że nadal istnieje ograniczona liczba dowodów pokazujących, czy AI poprawia pozyskiwanie klientów. „Potrzeba więcej badań, aby zrozumieć, jak AI wpływa nie na zdolność do pozyskiwania prospektów z większą gęstością, ale z większą głębią" – powiedział Advisor Upside. „Czy nawiązujemy właściwe relacje? Czy otrzymujemy właściwe polecenia?"

Morgan argumentował, że firmy najlepiej przygotowane do zdobycia następnego pokolenia klientów będą te, które łączą opcje samoobsługi opartej na AI z tradycyjnym, praktycznym doradztwem. „Sposób, w jaki klienci głosują, to polecenia" – powiedział. „Jeśli AI pozwala ci być bardziej obecnym, zaangażowanym w rozmowy z klientami i udzielać lepszych porad, zobaczysz, że przełoży się to na organiczny wzrost."

Wpis AI Is Changing How Clients Work With Advisors. Mostly for the Better pojawił się po raz pierwszy w The Daily Upside.