Indie zaostrzają kontrolę AML w zakresie transakcji kryptowalutowych powyżej 10 000 USD

TLDR

• Indie nakazują raportowanie transakcji kryptowalutowych OTC przekraczających próg 10 000 USD

• FIU rozszerza nadzór AML na prywatne transakcje kryptowalutowe i podmioty

  

• Giełdy muszą przechowywać rejestry transakcji OTC od stycznia 2026 roku

• Weryfikacja rzeczywistych beneficjentów staje się kluczowa przy dużych transakcjach kryptowalutowych

• Nowe przepisy zwiększają kontrolę portfeli, środków i śladów transakcji

Indie nakazały głównym giełdom kryptowalut raportowanie transakcji pozagiełdowych (OTC) powyżej 10 000 USD, jak podaje The Economic Times. Jednostka Wywiadu Finansowego (FIU) wystosowała to żądanie po spotkaniu pod koniec maja z co najmniej trzema dużymi platformami. Indie zobowiązały również giełdy do śledzenia i przechowywania objętych rejestracją dokumentów od stycznia 2026 roku.

FIU celuje w prywatne transakcje o wysokiej wartości

Dyrektywa obejmuje negocjowane transakcje kryptowalutowe realizowane poza publicznymi arkuszami zleceń giełd. Takie transakcje pomagają dużym klientom ograniczyć zakłócenia cenowe przy jednoczesnym przeprowadzaniu znacznych kwot przez prywatne kanały. Jednak prywatne struktury mogą utrudniać weryfikację tożsamości i osłabiać widoczność rzeczywistego źródła finansowania.

FIU chce, aby giełdy identyfikowały dyrektorów, kontrolerów i ostatecznych rzeczywistych beneficjentów stojących za kwalifikującymi się transakcjami. Platformy muszą sprawdzać dokumenty korporacyjne, łańcuchy własności, cele transakcji oraz źródła środków. Indie oczekują skuteczniejszych kontroli w celu wykrywania fałszywych dokumentów, kont słupów i ukrytych układów kontrolnych.

Klienci OTC często żądają szybkich wypłat na prywatne portfele po zakończeniu transakcji. Gdy środki opuszczą giełdę, platforma ma mniejszą kontrolę nad ich późniejszym ruchem. Dlatego giełdy muszą sprawdzić portfele docelowe, dowody własności i transfery po transakcji przed zwolnieniem aktywów.

Indie rozszerzają istniejące kontrole AML

Indie już objęły dostawców usług w zakresie wirtualnych aktywów cyfrowych swoją ustawą o zapobieganiu praniu pieniędzy. Przepisy wymagają od zarejestrowanych platform przechowywania dokumentacji, zgłaszania podejrzanej działalności i wypełniania zobowiązań wobec FIU-IND. Najnowsze działania rozszerzają te obowiązki na duże prywatne transakcje i złożone struktury własności korporacyjnej.

W styczniu Indie wprowadziły silniejsze kontrole KYC (poznaj swojego klienta) dla użytkowników zarejestrowanych platform kryptowalutowych. Środki obejmowały selfie na żywo, weryfikację geolokalizacji i śledzenie adresu IP podczas rejestracji. Giełdy muszą również odświeżać dane klientów co sześć lub dwanaście miesięcy w zależności od ryzyka konta.

Władze stosowały również kary i powiadomienia rejestracyjne w celu egzekwowania zgodności w całym sektorze. Binance zapłaciło wcześniej karę w wysokości 2,25 miliona USD za naruszenia przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy związane z jego działalnością w Indiach. Indie ostrzegały również zagraniczne platformy obsługujące lokalnych użytkowników bez ukończenia wymaganej rejestracji w FIU.

Działy OTC stają w obliczu szerszych obowiązków ewidencyjnych

Dyrektywa zobowiązuje działy OTC do wzmocnienia kontroli przed i po rozliczeniu transakcji. Giełdy muszą gromadzić dokumenty własności, dowody finansowania, powody transakcji oraz dane portfela docelowego. Mogą opóźniać transakcje, gdy klienci dostarczają niekompletne dokumenty lub niejasne informacje o własności.

Prywatne spółki, trusty i pośrednicy często korzystają z kilku warstw prawnych w ramach jednej transakcji. W związku z tym platformy mogą żądać dokumentów założycielskich, rejestrów akcjonariuszy, danych zarządu, dokumentów podatkowych i umów towarzyszących. Indie dążą do zbliżenia tych prywatnych transakcji kryptowalutowych do ustalonych standardów sprawozdawczości finansowej.

Środek ten nie zakazuje posiadania kryptowalut, obrotu nimi ani legalnej działalności OTC. Zamiast tego rozszerza obowiązki sprawozdawcze i ogranicza anonimowość przy transakcjach o wysokiej wartości obsługiwanych przez regulowane platformy. Indie przykładają teraz większą wagę do kontroli prywatnych kanałów kryptowalutowych działających poza widocznymi arkuszami zleceń giełd.

The post India Tightens AML Scrutiny on Crypto Transactions Above $10,000 appeared first on CoinCentral.