オーストラリアは、取引所の出金に際して本人確認を義務付ける新たな暗号資産送金規則を導入し、国内で事業を展開するデジタル資産プラットフォームのコンプライアンス義務を大幅に強化した。
新たな送金規則が変えること
改正されたマネーロンダリング防止・テロ資金供与対策（AML/CTF）規制のもと、オーストラリアの暗号資産取引所は、ユーザーがデジタル資産を出金する際に受取人の本人確認を行うことが義務付けられた。この要件は仮想資産の振替に関するトラベルルール義務に基づくもので、暗号資産取引に送金元および受取人の情報を付帯させることを義務付けている。関連記事：Green and yellow: Crypto tasks conserve the planet。
TLDR キーポイント
- オーストラリアの取引所は、暗号資産出金の受取人に関する本人確認情報の収集が義務付けられた
- 規則は仮想資産の振替に関するグローバルなトラベルルール基準に準拠している
- ユーザーはプラットフォームから暗号資産を移動する前に追加認証が必要になる場合がある
今回の変更は、オーストラリアの金融情報機関であるAUSTRACが監督する、より広範なAML/CTF改革の一環である。報告義務対象事業者に分類される暗号資産取引所は、出金振替を処理する前に本人確認を実施する責任を負う。関連記事：Explosive Growth Ahead: Ripple, BullZilla, and Solana Named the New Trending Crypto to Buy Now。
取引所とユーザーへの影響
取引所にとって、この規則は出金ワークフローにコンプライアンス層を追加するものとなる。プラットフォームは各仮想資産の振替に際して受取人の詳細情報を収集・確認・送信しなければならず、これは従来の銀行業務にすでに存在する要件を反映したものだ。関連記事：Prada trend empire problems NFT on Ethereum | Latest News 01 June 2022 | Crypto News。
オーストラリアの取引所CoinJarはすでに、トラベルルールがユーザーに与える影響を説明しており、CoinJarからの振替には受取人に関する追加情報が必要になると述べている。外部ウォレットに暗号資産を送金するユーザーは、取引を進める前に受取人の氏名やその他の識別情報を提供する必要が生じる場合がある。
この追加的な手続きにより、出金処理時間が遅延する可能性がある。自身の暗号資産ウォレットを管理するユーザーは、セルフホスト型ウォレットへの振替であっても本人確認情報の提供が求められる。この要件は、同様の規則を採用した他の法域でプライバシー擁護者から批判を受けている。
オーストラリアが監視を強化する理由
本人確認要件は、よく知られた規制上の空白を標的としている。暗号資産が取引所を離れると、追跡可能性が急激に低下する。出金時点での本人確認を義務付けることで、AUSTRACは資産が監督下の環境と非監督下の環境の間を移動する際の説明責任の連鎖を維持することを目指している。
2026年AML/CTF移行規則は、段階的な規制展開の一環としてこれらの義務を正式に定めるものだ。コンプライアンスを怠った取引所は、オーストラリアのAML/CTFフレームワークのもとで執行措置に直面する。
大手決済企業が暗号資産サービスへの参入を拡大するなか、世界各地の規制当局はデジタル資産の振替が従来の電信送金と同等の本人確認保護措置を備えるよう取り組みを進めている。オーストラリアの改正規則により、同国は仮想資産に対するトラベルルールを施行する法域の増加する一員となった。
免責事項：本記事は情報提供のみを目的としており、金融または投資アドバイスを構成するものではありません。暗号資産およびデジタル資産市場には重大なリスクが伴います。意思決定を行う前に、必ずご自身で調査を行ってください。
