Cathie Wood vient de renforcer massivement sa position sur SOFI — Le repli est-il une opportunité d'achat ?

TLDR

• Cathie Wood d'ARK Invest a acheté plus de 349 000 actions SOFI sur trois jours (29 juin – 2 juillet) via l'ETF ARKK
• L'action SOFI a perdu plus de 30 % depuis le début de l'année, s'échangeant actuellement autour de 18,24 $
• Wall Street a un consensus Hold avec un objectif de cours moyen de 20,69 $ à 22,56 $
• Les revenus du T1 2026 ont atteint 1,09 milliard de dollars, en hausse de 42,6 % sur un an, dépassant les estimations
• Le PDG Anthony Noto a acheté 15 545 actions en mai à 16,00 $, tandis que le Directeur de la technologie (CTO) a vendu des actions en juin

ARK Invest de Cathie Wood a discrètement accumulé des actions SoFi Technologies (SOFI). ARK a acheté 54 838 actions SOFI le 2 juillet, pour une valeur d'environ 1 million de dollars, via l'ETF ARK Innovation (ARKK). Cela fait suite aux achats de 202 095 actions le 30 juin et de 92 999 actions le 29 juin — soit plus de 349 000 actions en seulement trois jours.

SoFi Technologies, Inc., SOFI

SOFI a ouvert à 18,24 $ vendredi, se situant bien en dessous de son plus haut de 52 semaines à 32,73 $. L'action a perdu plus de 30 % depuis le début de l'année. Sa moyenne mobile à 50 jours se situe à 16,88 $, tandis que la moyenne mobile à 200 jours est à 19,77 $.

Malgré la conviction d'ARK, Wall Street ne se précipite pas pour approuver. La note de consensus parmi 21 analystes est actuellement Hold, avec 10 Hold, six à sept Achat et trois Vente selon les sources. Les objectifs de cours moyens vont de 20,69 $ à 22,56 $, ce qui implique une hausse modeste par rapport aux niveaux actuels.

Ce que disent les analystes

Moshe Orenbuch de TD Cowen a maintenu sa note Hold avec un objectif de cours de 18 $. Il a signalé que les données de mai 2026 du fonds de prêt personnel de SoFi montraient une hausse des impayés, même si le rythme des pertes cumulées ralentissait. Il a également noté que SoFi a sous-performé l'ensemble du secteur en matière de taux d'impayés, probablement en raison des remboursements anticipés.

Matthew Coad de Truist a également maintenu sa note Hold, mais a réduit son objectif de cours à 17 $ contre 20 $. Il a revu à la baisse son estimation de revenus pour le T2, citant des attentes plus faibles pour les segments de la plateforme de prêts et de la plateforme technologique.

Andrew Jeffrey de William Blair est l'une des voix les plus optimistes, maintenant une note Achat. Après avoir rencontré le PDG Anthony Noto, il a reconnu qu'il n'y a pas de catalyseurs majeurs à court terme, mais voit un risque de baisse limité. Il projette un TCAC de l'EBITDA supérieur à 30 % et attend une expansion modeste des multiples au fil du temps.

Citigroup maintient un Achat avec un objectif de 30 $. Stephens le note Surpondérer avec un objectif de 25 $. Barclays et Wells Fargo sont tous deux à Pondération égale, avec des objectifs de 18 $ chacun. Keefe, Bruyette & Woods a la vision la plus baissière avec une note Sous-performance et un objectif de 17 $.

Activité institutionnelle et des initiés

Du côté institutionnel, les achats ont été généralisés. Portman Square Capital a ouvert une nouvelle position au T1 avec 37 753 actions d'une valeur d'environ 600 000 $. Norges Bank a acquis une nouvelle participation d'une valeur de plus de 321 millions de dollars au T4. Vanguard a augmenté sa position de 3,6 % et détient désormais plus de 111 millions d'actions. Morgan Stanley a augmenté sa participation de 33,6 %. Au total, les investisseurs institutionnels détiennent environ 38,43 % des actions SOFI.

L'activité des initiés est mitigée. Le PDG Anthony Noto a acheté 15 545 actions en mai à 16,00 $ par action, pour un total de 248 720 $. Le Directeur de la technologie (CTO) Jeremy Rishel a vendu 102 123 actions en juin à 17,78 $ par action dans le cadre d'un plan 10b5-1 prédéfini, principalement pour couvrir les obligations fiscales liées à l'acquisition d'actions.

Les résultats du T1 2026 de SoFi ont montré des revenus de 1,09 milliard de dollars, dépassant l'estimation de 1,05 milliard de dollars, en hausse de 42,6 % sur un an. Un BPA de 0,12 $ a correspondu aux attentes. L'entreprise a fixé ses perspectives de BPA pour l'ensemble de l'année 2026 à 0,60 $, et les analystes prévoient actuellement 0,59 $.

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