هند نظارت AML بر تراکنش‌های کریپتو بالای ۱۰,۰۰۰ دلار را تشدید می‌کند

TLDR

• هند صرافی‌ها را ملزم به گزارش معاملات فرابورس OTC کریپتو بیش از ۱۰,۰۰۰ دلار می‌کند

• FIU نظارت ضد پولشویی را به تراکنش‌ها و نهادهای خصوصی کریپتو گسترش می‌دهد

  

• صرافی‌ها باید سوابق معاملات فرابورس OTC را از ژانویه ۲۰۲۶ حفظ کنند

• بررسی مالکیت ذی‌نفع برای معاملات بزرگ کریپتو اهمیت محوری پیدا می‌کند

• قوانین جدید نظارت بر کیف پول‌ها، وجوه و مسیر تراکنش‌ها را افزایش می‌دهد

به گزارش اکونومیک تایمز، هند صرافی‌های بزرگ کریپتو را ملزم کرده است تا معاملات بدون نسخه بیش از ۱۰,۰۰۰ دلار را گزارش دهند. واحد اطلاعات مالی (FIU) این درخواست را پس از نشستی در اواخر ماه می با حداقل سه پلتفرم بزرگ صادر کرد. هند همچنین صرافی‌ها را ملزم کرد تا سوابق مشمول را از ژانویه ۲۰۲۶ به بعد ردیابی و حفظ کنند.

FIU معاملات خصوصی با ارزش بالا را هدف قرار می‌دهد

این دستورالعمل معاملات کریپتوی توافقی را که خارج از دفترچه سفارش‌های عمومی صرافی انجام می‌شوند، شامل می‌شود. چنین معاملاتی به مشتریان بزرگ کمک می‌کند تا با انتقال مبالغ قابل توجه از طریق کانال‌های خصوصی، اختلال قیمتی را کاهش دهند. با این حال، ساختارهای خصوصی می‌توانند بررسی هویت را دشوارتر کرده و دید نسبت به اثبات منبع مالی واقعی را تضعیف کنند.

FIU از صرافی‌ها می‌خواهد مدیران، کنترل‌کنندگان و مالکان ذی‌نفع نهایی پشت تراکنش‌های واجد شرایط را شناسایی کنند. پلتفرم‌ها باید سوابق شرکتی، زنجیره مالکیت، اهداف تراکنش و منبع وجوه را بررسی کنند. هند انتظار دارد بررسی‌های قوی‌تر، اسناد جعلی، حساب‌های مول و ترتیبات کنترل پنهان را آشکار سازند.

مشتریان فرابورس OTC اغلب پس از تکمیل معامله، درخواست برداشت سریع به کیف پول‌های خصوصی می‌کنند. پس از خروج وجوه از صرافی، پلتفرم کنترل کمتری بر حرکت بعدی آن‌ها دارد. بنابراین، صرافی‌ها باید کیف پول‌های مقصد، مدارک مالکیت و انتقالات پس از معامله را پیش از آزادسازی دارایی‌ها بررسی کنند.

هند کنترل‌های ضد پولشویی موجود را گسترش می‌دهد

هند از پیش ارائه‌دهندگان خدمات دارایی دیجیتال مجازی را تحت چارچوب پیشگیری از پولشویی خود قرار داده است. این چارچوب از پلتفرم‌های ثبت‌شده می‌خواهد سوابق را نگهداری کنند، فعالیت مشکوک را گزارش دهند و تعهدات FIU-IND را رعایت کنند. آخرین اقدام این وظایف را به معاملات خصوصی بزرگ و ساختارهای پیچیده مالکیت شرکتی گسترش می‌دهد.

در ژانویه، هند بررسی‌های قوی‌تر احراز هویت مشتری را برای کاربران پلتفرم‌های کریپتوی ثبت‌شده معرفی کرد. این اقدامات شامل سلفی زنده، بررسی موقعیت جغرافیایی و ردیابی پروتکل اینترنت در طول فرآیند ورود بود. صرافی‌ها همچنین باید سوابق مشتریان را هر شش یا دوازده ماه بر اساس ریسک حساب به‌روزرسانی کنند.

مقامات همچنین از جریمه‌ها و اخطارهای ثبت‌نام برای اجرای قوانین انطباق در سراسر این بخش استفاده کرده‌اند. بایننس پیش از این جریمه‌ای معادل ۲.۲۵ میلیون دلار به دلیل نقض‌های ضد پولشویی مرتبط با عملیات هندی‌اش پرداخت کرد. هند همچنین به پلتفرم‌های فراساحلی که بدون تکمیل ثبت‌نام FIU مورد نیاز به کاربران محلی خدمات ارائه می‌دهند، هشدار داده است.

میزهای فرابورس OTC با وظایف گسترده‌تر ثبت سوابق روبه‌رو هستند

این دستورالعمل از میزهای فرابورس OTC می‌خواهد بررسی‌ها را پیش و پس از تسویه حساب (پیش از بازار) تقویت کنند. صرافی‌ها باید سوابق مالکیت، مدارک تأمین مالی، دلایل تراکنش و جزئیات کیف پول مقصد را جمع‌آوری کنند. آن‌ها می‌توانند معاملات را در صورتی که مشتریان اسناد ناقص یا اطلاعات مالکیت نامشخص ارائه دهند، به تأخیر بیندازند.

شرکت‌های خصوصی، صندوق‌های امانی و واسطه‌ها اغلب از چندین لایه حقوقی در یک تراکنش استفاده می‌کنند. در نتیجه، پلتفرم‌ها می‌توانند اسناد تأسیس، سوابق سهامداران، جزئیات هیئت مدیره، اسناد مالیاتی و قراردادهای پشتیبان را درخواست کنند. هند در نظر دارد این معاملات خصوصی کریپتو را به استانداردهای گزارش‌دهی مالی تثبیت‌شده نزدیک‌تر کند.

این اقدام مالکیت ارزهای دیجیتال، معامله یا فعالیت قانونی فرابورس OTC را ممنوع نمی‌کند. در عوض، وظایف گزارش‌دهی را گسترش داده و ناشناس بودن در تراکنش‌های با ارزش بالا که توسط پلتفرم‌های تنظیم‌شده انجام می‌شوند را کاهش می‌دهد. هند اکنون نظارت بیشتری بر کانال‌های خصوصی کریپتو که فراتر از دفترچه سفارش‌های مرئی صرافی فعالیت می‌کنند، اعمال می‌کند.

The post India Tightens AML Scrutiny on Crypto Transactions Above $10,000 appeared first on CoinCentral.