Los flujos de cripto de Irán de $3.84B de CoinEx y los ingresos de $1.4B de Trump impulsan la lucha por CLARITY

TLDR

• Warren dijo que la Ley CLARITY podría debilitar los controles de finanzas ilícitas de criptomonedas.
• Lummis dijo que la Ley CLARITY tiene más de 16 salvaguardas contra las finanzas ilícitas.
• La Sección 201 aplica las normas BSA y AML a las empresas de materias primas digitales.
• La Sección 303 otorga al Tesoro poder sobre ciertos riesgos de lavado de dinero de activos digitales.
• Los ingresos cripto de Trump y las preocupaciones éticas han ralentizado las conversaciones sobre la Ley CLARITY.

Las senadoras Elizabeth Warren y Cynthia Lummis chocaron sobre si la Ley CLARITY fortalecería o debilitaría los controles de finanzas ilícitas de criptomonedas, tras informes que vincularon billeteras conectadas a Irán con miles de millones de dólares en flujos de cripto.

Warren dijo que los adversarios usan criptomonedas para mover grandes sumas y argumentó que la versión actual de la Ley CLARITY empeoraría el problema. Lummis rechazó esa afirmación y dijo que el proyecto de ley incluye más de 16 salvaguardas vinculadas a las normas contra el lavado de dinero, sanciones y retenciones temporales de transacciones sospechosas.

El debate surge mientras la Ley CLARITY enfrenta presión en Washington, con las probabilidades del mercado de predicción para su aprobación este año cayendo por debajo del 40% en medio de disputas éticas y preocupaciones sobre los vínculos comerciales cripto del presidente Donald Trump.

Warren dice que la Ley CLARITY podría crear lagunas legales

Warren criticó el proyecto de ley tras informes que describían transacciones de criptomonedas vinculadas a billeteras controladas por el banco central de Irán. El informe dijo que los investigadores rastrearon algunos fondos hasta el hackeo de Bybit por 1.500 millones de dólares, presuntamente llevado a cabo por hackers norcoreanos.

Warren escribió,

Dijo que el Congreso debería fortalecer los estándares de finanzas ilícitas en lugar de crear nuevas lagunas legales. Sus comentarios reflejan una preocupación de larga data entre algunos legisladores de que las plataformas de criptomonedas pueden ayudar a actores sancionados a mover fondos fuera de los canales bancarios tradicionales.

La actividad reportada involucró a CoinEx, un exchange de criptomonedas fundado en 2017. La firma de inteligencia blockchain TRM Labs dijo que billeteras con vínculos identificables con Irán movieron más de 3.840 millones de dólares a través de CoinEx desde 2019.

CoinEx niega tener relación con el gobierno

El fundador de CoinEx, Haipo Yang, reconoció que los iraníes habían utilizado ampliamente el exchange, según el informe. Sin embargo, dijo que CoinEx no tiene una relación con el gobierno iraní.

El exchange dijo que utiliza monitoreo de transacciones, filtra usuarios de alto riesgo y comenzó a tomar medidas para distanciarse del mercado iraní. Estas medidas incluyeron el bloqueo de nuevos usuarios con direcciones IP iraníes.

Un portavoz de CoinEx dijo que el exchange realizaría una revisión interna de las transacciones que vinculan fondos con el hackeo de Bybit. La revisión no ha sido completada, y el informe no prueba que CoinEx haya ayudado conscientemente a entidades sancionadas.

El caso ha añadido atención a cómo los exchanges offshore monitorean fondos vinculados a hackeos, sanciones y actores vinculados al Estado. También agudizó el debate sobre si las normas cripto de EE. UU. deberían ampliar el acceso al mercado antes de añadir herramientas de aplicación más sólidas.

Lummis defiende las salvaguardas de la Ley CLARITY

Lummis rechazó las críticas de Warren y dijo que el proyecto de ley no crea lagunas legales. Escribió: "La Ley CLARITY tiene más de 16 salvaguardas contra las finanzas ilícitas, no lagunas legales."

Citó la Sección 201, que aplica la Ley de Secreto Bancario y las normas contra el lavado de dinero a los corredores, distribuidores y exchanges de materias primas digitales. La sección también cubre los exchanges registrados, o que deben registrarse, bajo la ley que permiten el acceso directo de clientes.

Lummis también señaló la Sección 303, que otorga al Tesoro autoridad para actuar contra jurisdicciones extranjeras, instituciones o clases de transacciones vinculadas a preocupaciones de lavado de dinero de activos digitales.

Citó la Sección 305, que permite retenciones temporales para ciertas transacciones de activos digitales que involucran emisores de stablecoin y proveedores de servicios de activos digitales. Lummis añadió: "Si no te gusta la criptomoneda, dilo, pero detén estos ataques infundados."

Los ingresos cripto de Trump añaden presión política

El debate surge mientras los ingresos cripto de Trump se han convertido en otro obstáculo para la Ley CLARITY. Su declaración financiera de 2025 mostró más de 1.400 millones de dólares en activos e ingresos relacionados con criptomonedas.

Los críticos han argumentado que las tenencias cripto de Trump crean conflictos mientras su administración apoya la legislación de activos digitales. Ty Cobb, un exabogado de la Casa Blanca, describió las declaraciones financieras de Trump como "el mayor asalto de corrupción en la historia de la humanidad."

La Casa Blanca ha negado las acusaciones de conflicto y dijo que Trump y su familia no han incurrido en conflictos de interés. Sin embargo, los demócratas continúan presionando por un lenguaje ético que podría restringir a los altos funcionarios de mantener ciertos intereses comerciales en criptomonedas.

Las probabilidades de Polymarket ahora muestran que la posibilidad de que la Ley CLARITY se convierta en ley este año está por debajo del 40%. El proyecto de ley sigue siendo una importante propuesta de estructura del mercado cripto, pero las normas de finanzas ilícitas, el lenguaje ético y la política del año electoral continúan ralentizando su camino.