¡VARA refuerza las normas contra el lavado de dinero en Dubái! ¿Qué significa esto para las empresas cripto con licencia?

La Autoridad Reguladora de Activos Virtuales de Dubái (VARA) ha introducido directrices más estrictas contra el lavado de dinero para las empresas cripto con licencia, con foco en el cumplimiento normativo y la gestión de riesgos. En la regulación publicada el 12 de junio, VARA ahora exige a las empresas actualizar sus evaluaciones de riesgo con mayor frecuencia y respaldar las evaluaciones con datos concretos. Como resultado, las obligaciones de cumplimiento se han intensificado significativamente para los proveedores de servicios de activos virtuales que operan en Dubái.

Análisis de riesgo más frecuente y detallado

Bajo el marco revisado, las empresas ya no pueden depender de listas de cumplimiento estáticas. VARA ahora exige evaluaciones continuas de perfiles de clientes, tipos de transacciones, productos y servicios ofrecidos, canales de distribución y riesgos geográficos. Los países clasificados como de alto riesgo o sujetos a monitoreo reforzado por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) también deben incorporarse rápidamente en estos análisis de riesgo.

Según la nueva regulación, las empresas deben revisar sus evaluaciones de riesgo al menos cada tres meses. Si una empresa experimenta cambios en productos, servicios, modelos de negocio, asociaciones o estructura corporativa, la reevaluación debe realizarse incluso antes. Cabe destacar que las empresas ya no pueden consolidar riesgos como el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo, el financiamiento de la proliferación y las sanciones financieras dirigidas bajo una sola categoría.

Mini glosario: El GAFI es el organismo internacional que establece estándares para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. La Regla de Viaje es un requisito de cumplimiento que obliga a compartir información del remitente y del destinatario durante las transferencias cripto bajo ciertas condiciones entre instituciones financieras.

Mayor responsabilidad para la alta dirección

VARA espera que los altos ejecutivos, miembros del consejo y oficiales de cumplimiento tengan conocimiento directo y actualizado de los niveles de riesgo residual de su organización y las estrategias para gestionarlos. La guía también destaca áreas que requieren atención especial, incluidos los riesgos asociados con la inteligencia artificial y el aprendizaje automático, las transacciones que mejoran el anonimato y las actividades de financiamiento masivo.

Esta guía señala que el centro regulatorio de Dubái para las empresas cripto globales está adoptando un enfoque más exigente. Según datos de NeosLegal, los organismos reguladores de los Emiratos Árabes Unidos, incluidos VARA, ADGM, DFSA, el Banco Central de los EAU y la CMA, han otorgado licencias o autorizado a más de 100 proveedores de servicios de activos virtuales hasta la fecha.

El mercado de Dubái permanece abierto, pero los costos de cumplimiento aumentan

Las nuevas directrices se alinean en gran medida con los estándares del GAFI: el escrutinio de sanciones, la diligencia debida del cliente, el monitoreo basado en riesgo y el cumplimiento de la Regla de Viaje son todos elementos aplicables dentro de las regulaciones actuales. Esto podría ofrecer ventajas parciales para las empresas globales ya familiarizadas con estrictos regímenes de cumplimiento en la Unión Europea, Singapur, Suiza o los Estados Unidos.

No obstante, Dubái está elevando el listón en algunas áreas. Destaca la expectativa de soluciones actualizadas de escrutinio de sanciones, herramientas de monitoreo automático, análisis de direcciones de billetera, revisiones de tecnologías de ledger distribuido y controles de riesgo geográfico más detallados. En consecuencia, las empresas equipadas únicamente con manuales de cumplimiento básicos pueden encontrar desafiante el nuevo régimen.

El escrutinio regulatorio se expande por los EAU

Esta actualización llega mientras la supervisión de delitos financieros se intensifica a nivel nacional. Desde principios de 2025, el Banco Central de los EAU ha impuesto sanciones por más de 370 millones de dírhams —más de 100 millones de dólares USD— contra bancos, casas de cambio, compañías de seguros e instituciones financieras por no prevenir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.

Los reguladores de Dubái también están adoptando una postura más dura respecto a los activos y transacciones centrados en la privacidad, aumentando supuestamente el escrutinio debido a los elevados riesgos de lavado de dinero. Si bien el mercado permanece abierto para los negocios cripto, obtener una licencia ya no es suficiente. Las empresas ahora deben demostrar de forma continua que sus sistemas de gestión de riesgos están correctamente escalados al tamaño, la complejidad y la exposición de sus actividades.

The post VARA sharpens anti money laundering rules in Dubai! What does this mean for licensed crypto firms? appeared first on COINTURK NEWS.