BSP Prohíbe las Monedas de Privacidad y Ordena a los VASPs Adoptar Estándares Más Estrictos de Listado de Tokens

TLDR:

• El BSP ha prohibido explícitamente a los VASPs listar o admitir activos virtuales de privacidad que mejoran el anonimato.
• Los VASPs deben evaluar los tokens en seis pilares, incluidos el historial del emisor, la liquidez y el cumplimiento legal.
• Se requiere un monitoreo continuo, con umbrales de desviación establecidos como disparadores automáticos para la exclusión de la lista de tokens.
• Las divulgaciones engañosas, el abuso de mercado y los riesgos de ciberseguridad son motivos para la suspensión inmediata de tokens.

El Bangko Sentral ng Pilipinas ha tomado medidas para reforzar la supervisión del mercado de activos digitales en Filipinas. La prohibición de activos virtuales de privacidad del BSP prohíbe a los proveedores de servicios de activos virtuales listar o admitir monedas que mejoran el anonimato.

Además, el banco central ha ordenado a los VASPs adoptar estándares más estrictos para el listado, monitoreo y exclusión de la lista de tokens. La medida marca un endurecimiento significativo del control regulatorio sobre el sector cripto de rápido crecimiento.

El BSP establece un marco de seis pilares para el listado de tokens

El BSP emitió un memorando que exige a los VASPs establecer un sólido proceso de diligencia debida para el listado de activos virtuales. La directiva fue emitida por la Gobernadora Adjunta del BSP, Lyn Javier, y se aplica a todas las plataformas reguladas.

Los VASPs deben evaluar cada token en seis pilares definidos antes del listado. Estos cubren el historial del emisor, el vencimiento del mercado, los casos de uso, la transparencia, la trazabilidad, la seguridad, la liquidez y el cumplimiento legal.

En cuanto al historial del emisor, los VASPs pueden revisar documentos de constitución, estados financieros y estructuras de propiedad. También se requieren verificaciones de idoneidad sobre los directores, funcionarios y operadores de la entidad emisora.

Los VASPs también deben examinar posibles conflictos de interés que involucren al emisor, otros VASPs o funcionarios gubernamentales. Este nivel de escrutinio acerca los estándares de los VASPs a los aplicados a las instituciones financieras tradicionales.

Los factores de vencimiento del mercado incluyen la capitalización de mercado, el volumen de trading promedio de 30 días y el precio de emisión. También se considera el número de titulares en cadena y los exchanges que ya admiten el activo.

Los VASPs deben poner los libros blancos y la documentación del proyecto a disposición de los clientes de forma sencilla. Estos documentos deben cubrir los tokenomics (economía de tokens), los usuarios objetivo, las blockchains admitidas y las divulgaciones de riesgo pertinentes.

En cuanto a transparencia y seguridad, los VASPs pueden revisar la tecnología blockchain subyacente del token, el algoritmo de consenso y las vulnerabilidades conocidas. Las auditorías independientes y la cobertura por parte de empresas de análisis de blockchain también son factores de evaluación.

Los tokens respaldados por activos y los respaldados por moneda fiduciaria se someten a un escrutinio adicional en torno a los protocolos de acuñación, emisión, redención y mantenimiento del valor.

Los proveedores de liquidez, los derechos de retiro y la composición de las reservas se revisan bajo el pilar de redención y liquidez.

Se requiere monitoreo continuo y disparadores inmediatos de exclusión de la lista

Más allá de la aprobación del listado, el BSP exige a los VASPs realizar un monitoreo continuo de los activos virtuales listados. Las plataformas deben establecer umbrales de desviación que sirvan como disparadores automáticos para la suspensión o exclusión de la lista.

Los tokens que ya no cumplan con los estándares aplicados durante el listado inicial deben ser eliminados. Este requisito continuo evita que las plataformas traten el listado como un ejercicio de cumplimiento único.

Los VASPs deben suspender o excluir tokens en casos que involucren desarrollos adversos del mercado o movimientos de precios anormales.

El incumplimiento legal y regulatorio, las preocupaciones de ciberseguridad y los riesgos de protección al consumidor también califican como motivos de exclusión de la lista.

Las divulgaciones engañosas y el abuso de mercado están incluidos en la lista de disparadores de suspensión inmediata. El marco del BSP aplica una lente continua basada en el riesgo a todos los activos digitales listados.

La prohibición de activos virtuales de privacidad del BSP es una de las disposiciones más directas del memorando. Las monedas de privacidad, que ocultan los detalles de las transacciones y las identidades de los usuarios, están ahora explícitamente prohibidas en las plataformas VASP.

La prohibición apunta a los activos virtuales que mejoran el anonimato y que limitan la trazabilidad y complican los esfuerzos contra el lavado de dinero. Esto posiciona a Filipinas junto a otras jurisdicciones que han tomado medidas para restringir el acceso a las monedas de privacidad.

Si bien el BSP describió requisitos documentales específicos, señaló que la lista no es exhaustiva. Los VASPs tienen permitido desarrollar sus propios marcos internos de listado, siempre que se alineen con las directrices del BSP.

El enfoque del regulador otorga a las plataformas cierta flexibilidad mientras mantiene estándares mínimos. Este equilibrio refleja una postura práctica hacia un mercado que continúa evolucionando rápidamente.

La publicación BSP prohíbe las monedas de privacidad y ordena a los VASPs adoptar estándares más estrictos para el listado de tokens apareció primero en Blockonomi.