الاتحاد الأوروبي يشدد متطلبات KYC للعملة المشفرة ويفرض حداً نقدياً بقيمة 10,000 يورو اعتباراً من 2027

• تعتزم الاتحاد الأوروبي تطبيق تدابير جديدة تفرض حداً أقصى للمعاملات النقدية بقيمة 10,000 يورو اعتباراً من يوليو 2027.
• ستشمل لوائح مكافحة غسل الأموال المُعدَّلة مزودي خدمات تشفير العملات، والسلع عالية القيمة، وخدمات التمويل الجماعي، فضلاً عن مخططات الهجرة الاستثمارية.

يعتزم الاتحاد الأوروبي إطلاق تغييرات تنظيمية واسعة النطاق في مجال مكافحة غسل الأموال، ستعزز الرقابة التنظيمية في قطاع التمويل التقليدي وكذلك في مجال العملات المشفرة. ودخل اللائحة (EU) 2024/1624 حيز التنفيذ في يوليو 2027، وستُرسي حداً أقصى للمعاملات النقدية بقيمة 10,000 يورو في جميع أنحاء الاتحاد الأوروبي.

صاغ المشرعون الأوروبيون تشريعات لتعزيز تدابير مكافحة غسل الأموال وزيادة الشفافية في القطاعات عالية المخاطر. يُسهم هذا التوجيه في وضع دليل قواعد التوافق لمكافحة غسل الأموال داخل الاتحاد الأوروبي، مع تقليص الفجوات في متطلبات الامتثال على المستوى الوطني. يحظر التشريع الجديد على الشركات قبول المدفوعات النقدية التي تتجاوز 10,000 يورو مقابل السلع والخدمات، مع السماح للدول الأعضاء بفرض حدود وطنية أدنى عند الضرورة.

علاوة على ذلك، يوسّع الإطار الجديد نطاق واجبات مكافحة غسل الأموال ليشمل عدة قطاعات تُعدّ عرضة للجرائم المالية، وتشمل: تجار السلع الفاخرة، وأندية كرة القدم الاحترافية، ومزودي خدمات التمويل الجماعي، ومخططات الهجرة الاستثمارية التي تمنح الجنسية أو الإقامة مقابل مساهمة مالية.

قواعد التوافق واعرف عميلك تشتد على شركات العملات المشفرة

تفرض اللائحة الجديدة قواعد توافق أكثر صرامة على مزودي خدمات تشفير العملات العاملين في جميع أنحاء البلاد. ينبغي لبعض المعاملات العرضية التي يجريها مزودو خدمات تشفير العملات تطبيق إجراءات العناية الواجبة بالعملاء. كما يتعين على مزودي الخدمات تعزيز إجراءات التحقق من هوية المستخدمين. يحظر المنظمون حسابات العملة المشفرة المجهولة، ويفرضون قيوداً إضافية على خدمات تشفير العملات المُركِّزة على إخفاء الهوية.

تعزز هذه اللائحة أيضاً الإبلاغ عن قضايا الملكية النفعية. إذ تحتاج الكيانات كالشركات والصناديق الاستئمانية إلى تقديم تفاصيل الملكية بدقة. أدخلت السلطات هذا الإجراء لتعزيز الشفافية ودعم التحقيقات في الجرائم المالية. وستتوفر لدى السلطات معلومات مركزية حول الملكية النفعية متاحة ويسهل الوصول إليها من قِبَل الجهات التنظيمية المعنية.

أشار المحللون في السوق إلى أن هذه اللوائح تمثل بعضاً من أشمل التغييرات المتعلقة بمكافحة غسل الأموال في الاتحاد الأوروبي مؤخراً. يتعين على الكيانات الخاضعة للتنظيم التأكد من مراجعة أنظمة قواعد التوافق لديها قبل دخول هذه اللائحة حيز التنفيذ. ومع اقتراب الموعد النهائي لتطبيق هذه اللوائح، يتوقع المنظمون أن يُفضي هذا الإطار إلى توحيد بيئة مكافحة غسل الأموال بين جميع الدول الأعضاء.

أبرز أخبار تشفير العملات:

كوريا الجنوبية تتجه نحو تنظيم التحويلات العابرة للحدود لتشفير العملات في إطار جديد